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主动配合金融机构进行客户身份识别,远离洗钱风险

发布时间:2020-07-16信息来源:信息部

※ 开办业务时,请您带好有效身份证件

有效身份证件是证明个人真实身份的重要凭证。为避免他人盗用您的名义、窃取您的财富,或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动,当您开立账户、购买金融产品以及以任何方式与金融机构建立业务关系时:

● 出示有效身份证件或者其他身份证明文件;

● 如实填写您的身份信息,如您的姓名、年龄、职业、联系方式等内容;

● 配合金融机构通过现场核查身份证件的真实性,或以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息;

● 回答金融机构工作人员的合理提问。

如果您不能出示有效身份证件或者其他身份证明文件,金融机构工作人员将不能为您办理相关业务。

他人替您办理业务,代理人应出示他(她)和您的有效身份证件

金融机构工作人员需要核实交易主体的真实身份,当他人代您办理业务时,需要对代理关系进行合理的确认。

身份证件到期更换的,请及时通知金融机构更新相关信息

金融机构只能向身份真实有效的客户提供服务,对于身份证件已过有效期的,超过合理期限仍未更新的,金融机构可中止办理相关业务。

当您的身份证件已过有效期,请您主动配合更新证件,或跟投保网点约定时间完成证件信息更新业务。

当您的公司经营信息发生变更的,如注册资本、经营范围、法定代表人或负责人发生变更的,请及时到开户行进行更新营业执照、法定代表人身份证件等相关信息。

不要出租或出借自己的身份证件

出租或出借自己的身份证件,可能会产生以下后果:

● 他人盗用您的名义从事非法活动;

● 协助他人完成洗钱和恐怖融资活动;

● 您可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”;

● 您的诚信状况受到合理怀疑;

● 您的声誉和信用记录因他人的不正当行为而受损。